В Россию вернулись финансовые пирамиды: в этом году жертвами аферистов стали 0,5 млн джентльмен
В последнее пора в России резко увеличилось число экономических преступлений, связанных с образованием финансовых пирамид. Только в этом году сыщики разоблачили 28 таких афер, жертвами которых стали более 400 тысяч доверчивых граждан.
Шайки мошенников обманным путем привлекали денежные средства граждан под различные “высокодоходные проекты, обещая вкладчикам дивиденды в размере от 30 до 150 процентов в год. В результате жуликам удалось околпачить несколько сотен тысяч россиян, которые добровольно отдали преступникам свыше 40 миллиардов рублей”, - пишет “Российская газета” со ссылкой на начальника департамента экономической безопасности МВД России генерал-лейтенанта милиции Юрия Шалакова.
Милицейская статистика заставляет напрячься о неизбывной доверчивости граждан и о том, что финансовые пирамиды ещё раз возвращаются в Россию.
Мошенники используют старые проверенные схемы, которые, казалось бы, со времен МММ и “Властелины” должны были выучить все граждане. Тем не менее, как показывает практика, пирамиды продолжают отыскивать все новых доверчивых вкладчиков.
Помимо того, велик риск, что и нечистые на руку бизнесмены попытаются применять кризис, когда люди охотней подчиняются чувствам и иррациональным мотивам, для обмана.
Милиционеры ещё выявили более 61 тысячи преступлений в кредитно-финансовой сфере: когда банкиры и финансисты с помощью хитрых схем воровали деньги.
Например, в Ростовской области обвиняется в мошенничестве группа высокопоставленных сотрудников двух филиалов коммерческих банков. Обвиняемые, как полагают следственные органы, подделали документы, использовав реквизиты 53 предприятий, следом чего незаконно получили кредиты на общую сумму более миллиарда рублей.
“Нам необходимо наращивать усилия в борьбе с преступностью в кредитно-финансовой и страховой сферах, - признается Шалаков, - в том числе с легализацией преступных доходов, незаконным обналичиванием денежных средств и противоправным выводом валюты за границу”.
Добавим, что с момента образования Российской Федерации в 1991 году в стране обанкротились или были ликвидированы 518 финансовых пирамид. Ещё в отношении 653 возбуждены уголовные дела, а по 423 открыто исполнительное производство.
Характерные признаки финансовой пирамиды - употребление различных видов договоров займа, купли-продажи векселей, договоров ипотечного кредитования или оказания посреднических услуг, договоров доверительного управления и договоров финансирования или договоров страхования жизни и здоровья граждан.
Еще одним признаком является служба по принципу сетевого маркетинга. При этом, в различие от 1990-х годов, в настоящее период занятие финансовых пирамид уже не сопровождается активной рекламной кампанией.
Другие отличительные признаки подобных институтов - минимальный габарит уставного капитала и непродолжительный отрезок времени деятельности.
В департаменте по борьбе с экономическими преступлениями МВД Россия отмечают, что выявлять и пресекать незаконную дело финансовых пирамид весьма нелегко из-за пробелов в действующем законодательстве. Во-первых, на первоначальном этапе большинство подобных организаций выполняет свои обязательства перед клиентами, и у органов внутренних дел нет оснований для пресечения их деятельности.
Во-вторых, уголовные дела возбуждают только при наличии заявлений потерпевших о причинении ущерба в результате мошенничества. Как правило, органы внутренних дел получают такие заявления уже потом того, как финансовая пирамида рухнула.
В-третьих, организаторы указанных компаний зачастую выбирают облик деятельности, не подлежащий лицензированию и государственному контролю в соответствии с действующим законодательством РФ.
В качестве одной из причин активизации мошенников этого рода назывался инвестиционный бум, охвативший в последние годы Россию. Впрочем, современный кризис ликвидности также способствует возрождению давнехонько забытых видов мошенничества. “В условиях нехватки средств компании будут использовать альтернативные способы привлечения денег. Вследствие этого не исключено, что финансовые пирамиды начнут множиться”, - объяснял президент группы компаний “Тройка Диалог” Рубен Варданян.